حرکت نظام بانکی همسو با پیشرفت های تکنولوژی در عرصه هوش مصنوعی

ارتباط فردا: وهب متقی نیا مدیرعامل بانک کشاورزی، ضمن تبیین الزامات حرکت نظام بانکی همسو با پیشرفت‌های تکنولوژی در عرصه هوش مصنوعی، برخی اقدامات انجام شده در این بانک به منظور استفاده از ابزارهای نوین و توسعه بانکداری دیجیتال را تشریح و تبیین کرد.

متقی نیا در دهمین همایش تراکنش ایران و در میزگرد مدیران عامل بانک‌ها با موضوع «هوش مصنوعی در نظام بانکی»، به اهمیت حاکمیت داده به عنوان پیش شرطی برای استفاده مؤثر از هوش مصنوعی اشاره کرد و گفت: این موضوع از سال گذشته به صورت ویژه در دستور کار بانک کشاورزی قرار گرفته و در همین زمینه سامانه احراز هویت غیرحضوری در سوپر اپلیکیشن باران با ظرفیت‌های بسیار بالا طراحی و راه اندازی شده است که می‌تواند در تسهیل ارائه خدمات به مشتریان کارگشا باشد.

وی از طراحی و راه اندازی پروژه «هوشیار» با هدف پیشگیری از تقلب و تخلفات مالی، خبر داد و افزود: شناسایی به موقع هرگونه تخلف و تقلب در حوزه پول‌شویی و رفتارهای نامتعارف از جمله اولویت‌های اصلی بانک است که با استفاده از هوش مصنوعی و داده‌کاوی در سامانه‌های بانک کشاورزی، بررسی، شناسایی و پیگیری می‌شود.

مدیرعامل بانک کشاورزی در معرفی پروژه «الماس» این بانک گفت: با استفاده از این سامانه نیز تحلیل‌های مبتنی بر مکان، امکان جمع‌آوری داده‌های مکانی از شعب و بهره برداری از این داده‌ها به ویژه برای تحلیل ظرفیت‌های کشاورزی در مناطق مرتبط فراهم می‌شود و شعب بانک ضمن استفاده از این اطلاعات در حوزه بازاریابی، می‌توانند با دقت بالاتری به شناسایی نقاط مستعد برای توسعه خدمات اقدام کنند.

متقی نیا افزود: با استفاده از سامانه‌های هوش مصنوعی، اطلاعات مؤثری از وزارت جهاد کشاورزی جمع‌آوری می‌شود که به بهبود خدمات به کشاورزان و توسعه حوزه کشاورزی کمک می‌کند.

وی با اشاره به پروژه «پیش بینی ریسک بازپرداخت تسهیلات» با استفاده از ابزارهای هوش مصنوعی، اجرای این پروژه را زمینه ساز تسهیل برآورد توانایی مشتریان در بازپرداخت تسهیلات و در نتیجه مدیریت بهتر ریسک‌ها دانست و اضافه کرد: «دسته بندی و تحلیل رفتار مشتریان»، «تحلیل ارزش اقتصادی مشتری» و «تحلیل ریزش و وفاداری مشتریان» از دیگر پروژه‌های بانک کشاورزی در حوزه هوش مصنوعی است و استفاده از این ابزارها گامی بزرگ در زمینه بهبود هرچه بیشتر تجربه مشتریان و نیز اتخاذ استراتژی‌های مناسب توسط بانک برای انجام مأموریت‌ها خواهد بود.

وی در بخش دیگری از سخنانش اهمیت بهره برداری از ظرفیت‌های هوش مصنوعی در صنعت بانکی را تشریح و خاطرنشان کرد: یکی از مهمترین کاربردهای هوش مصنوعی در این صنعت، تأمین امنیت سایبری است. این امنیت نه تنها برای برنامه‌های کاربردی (اپلیکیشن‌ها) و سامانه‌هایی که از هوش مصنوعی استفاده می‌کنند، بلکه برای خود هوش مصنوعی نیز حائز اهمیت است.

مدیرعامل بانک کشاورزی اضافه کرد: در حال حاضر، ریسک سایبری یکی از چالش‌های نظام بانکی به شمار می‌آید و تمامی کشورها در حال برنامه‌ریزی جهت مدیریت این ریسک هستند و در بانک کشاورزی نیز برنامه‌ریزی و اقدامات مناسبی در این زمینه انجام شده است.

وی در تشریح نقش هوش مصنوعی در اعتبارسنجی، پرداخت تسهیلات و مدیریت ریسک، «تامین امنیت» را موضوعی حیاتی دانست و گفت: یکی از مهمترین وظایف مدیران بانکی «مدیریت ریسک» است و پیشگیری و شناسایی تقلب، بهبود فرآیندهای داخلی، تحلیل داده‌ها و اتخاذ تصمیمات هوشمند و همچنین امنیت پیشرفته بایومتریک نیز از جمله کاربردهای مهم هوش مصنوعی در صنعت بانکداری به شمار می‌روند.

متقی نیا به محدودیت‌های موجود در این حوزه نیز اشاره و بر ضرورت اتخاذ راهکارهایی به منظور رفع مشکلات و چالش‌هایی مانند کمبود نیروی متخصص و نیز قوانین و مقررات مربوطه تأکید کرد.